ディア保険サービス（以下「当社」）は「保険はお客さまのために」を皆の心構えと定め「お客さまが安心して暮らせるよう努める」を経営理念として掲げております。当社やその取り組みを確実に推進するべく、金融庁の策定した「顧客本位の業務運営に関する原則」を踏まえ、当社の「お客さま本位の業務運営方針」を策定いたしました。この方針を皆で遵守し、お客さまお一人おひとりに寄り添った業務運営を推進いたします。
1 お客さま本位の業務運営の公表、徹底
当社は、地域のお客さまから選ばれる代理店を目指し「お客さま本位の業務運営」に則りお客さまをなにより優先した運営を徹底してまいります。なお、本方針は社会情勢や経営環境を踏まえより良い見直しは定期的に行います。
2 正しくご理解をいただくため説明は丁寧にわかりやすく
当社は、商品の内容を正しくご理解いただき、最良の選択、判断いただけるよう、説明の内容、方法はお客さまに寄り添った対応を心がけます。（原則５） ①私たちはお客さまの取引経験や金融知識を考慮の上、明確、平易であって、誤 解を招くことのない誠実な内容の情報提供を行います。 ②お客さまに対して販売・推奨等を行う金融商品・サービスの複雑さに見合った情報提供を、分かりやすくおこないます。単純でリスクの低い商品の販売・推奨等を行う場合には簡潔な情報提供とする一方、複雑又はリスクの高い商品の販売・推奨等を行う場合には、お客さまにおいて同種の商品の内容と比較することが容易となるように配意した資料を用います。リスクとリターンの関係など基本的な構造を含め、より分かりやすく丁寧な情報提供がなされるよう工夫します。 そのために弊社従業員は極力専門用語の使用を控え、正しくお伝えする訓練を演習等を定期的に行います。 定期的な学習機会
3 お客さまに適した商品と最良の提案をいたします
当社は、お客さまのご意向を適正に把握した上で、お客さまの世代、家族構成等の要素を正しく組み込んだ情報提供、商品提案に努めます。（原則２） 高度の専門性と職業倫理を保持し、お客さまに対して誠実・公正に業務を行い、顧客の最善の利益を図ります。 そのため 定期的に商品知識を深める学習機会を持ち、職業倫理をより高めるため、コンプライアンス学習を毎月開催します。 定期的な学習機会 コンプライアンス研修の毎月実施と受講率を100％
4 お客さまの利益を損なわぬ適切な管理をいたします
当社は、お客さまの利益を優先し、お客さまの利益に反する商品選定、業務運営を行いません。（原則３） 弊社は、取引における顧客との利益相反の可能性について正確に把握し、利益相反の可能性がある場合には、当該利益相反を適切に管理いたします。 複数の商品を取り扱える立場を活かし、より良い提案を実施いたします。 その為にご意向の確認と提案作成が適正にできる様、教育機会を設けます。
5 適切な情報提供、商品提案のため、教育、研修、点検を常に反復してまります
当社は、的確に「お客さま本位の業務運営」を実践の為、たゆまぬ情報収集、軌道修正、教育・研修に取り組んでまいります。（原則７） Eラーニングの活用やお客さまの声を業務へ反映、教育ツールの改編を行い、常に変化する環境に備えてお客さまへ寄り添うことが出来る会社を目指します。
６ お客さまにふさわしいサービスの提供
当社は、お客さまお一人おひとりの取り巻く環境等や変化の把握に努め、お客さまのご意向を反映した対応と商品、サービスの提供を行います。（原則６） お客さまのご意向、ライフプラン等踏まえた商品提案を行い、比較可能な商品サービスは比較が行えるよう努めます。 そのために弊社はお客さまから大切な情報を共有いただき、適切な商品提案ができる様、商品の勉強、公的保険の勉強、知見を深める努力を怠りません。 Eラーニングの受講、公的保険アドバイザー資格の取得に努めます。
2024年のふりかえりと2025年目標
| KPI | 2024年度末 | 2025年目標 |
| アンケートＮＰＳ | 46.7p | 50p |
| アンケート回答件数 | 15件 | 100件以上 |
| 満期7日前証券作成率 | 60% | 90% |
| ペーパーレス手続き率 | 68% | 70% |
| デジタル事故割合 | - | 100% |
| 対面募集率 | - | 65% |
| 有効チャットルーム件数 | 121件 | 600件 |
| アンケート回答率 | 1.80% | - |
| アンケート満足度 | 9.4p | - |
2025年9月の目標と現状
| KPI | 2025年目標 | 9月末時点 |
| アンケートＮＰＳ | 50p | 66.6p |
| アンケート回答件数 | 100件以上 | 8件 |
| 満期7日前証券作成率 | 90% | 85.40% |
| ペーパーレス手続き率 | 70% | 69.10% |
| デジタル事故割合 | 100% | 95.40% |
| 対面募集率 | 65% | - |
| 有効チャットルーム件数 | 600件 | 133件 |
| アンケート回答率 | - | 2.10% |
| アンケート満足度 | - | 9.7p |
2025年度 最新の実績（11月末反映）
| KPI | 2025年目標 | 最新(11月末時点) |
| アンケートＮＰＳ | 50p | 75.0p |
| アンケート回答件数 | 100件以上 | 11件 |
| 満期7日前証券作成率 | 90% | 83.60% |
| ペーパーレス手続き率 | 70% | 61.00% |
| デジタル事故割合 | 100% | 95.90% |
| 対面募集率 | 65% | - |
| 有効チャットルーム件数 | 600件 | 341件 |
| アンケート回答率 | - | 1.70% |
| アンケート満足度 | - | 9.8p |
